एफआईयू नए मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण की रिपोर्टों के बारे में पूंजी बाजारों को सूचित करता है

नई दिल्ली: “की एक नई श्रृंखला”अलार्म संकेतक‘इंडिया द्वारा प्रकाशित किए गए थे वित्तीय आसूचना इकाई (एफआईयू) के लिए पूँजी बाजारबीमा कंपनियों, ऑनलाइन भुगतान गेटवे मध्यस्थों और क्रिप्टोकरेंसी सेवा प्रदाताओं के प्रभावी सत्यापन के लिए संदिग्ध लेनदेन मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ लड़ाई के हिस्से के रूप में अपने चैनलों में आतंकवाद के खिलाफ लड़ाई का वित्तपोषण प्रशासन।

ये नये दिशानिर्देश रोकथाम के प्रावधानों के अनुरूप जारी किये गये हैं काले धन को वैध बनाना वित्तीय वर्ष 2022-23 में अधिनियम (पीएमएलए) और पीटीआई द्वारा प्राप्त एक हालिया रिपोर्ट में इसका खुलासा किया गया है।

यह देश द्वारा अपनाई गई एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और आतंकवादी वित्तपोषण (सीएफटी) व्यवस्था का हिस्सा है, जिसके तहत वित्तीय संस्थानों और मध्यस्थों को संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (एसटीआर) को एफआईयू को सौंपने की आवश्यकता होती है, जो फिर उनका विश्लेषण करती है और जारी करती है। उन्हें प्रसंस्करण के लिए विभिन्न जांच और गुप्त सेवाओं को सौंपें।

फेडरल फाइनेंशियल डेटा माइनिंग एजेंसी के चार्टर में कहा गया है कि एफआईयू उभरते जोखिमों को समझने और तत्काल उपचारात्मक उपाय करने के लिए वित्तीय क्षेत्र के नियामकों और रिपोर्टिंग निकायों के साथ सक्रिय रूप से काम करता है।

रिपोर्ट में कहा गया है कि पूंजी बाजार के मामले में, इन पूरक दिशानिर्देशों के परिणामस्वरूप “एफआईयू को प्रतिभूति बाजार लेनदेन के बारे में जानकारी प्राप्त करने के तरीके में एक रणनीतिक बदलाव आया।” ये “अलार्म संकेतक” अमेरिकी बाजार के बुनियादी ढांचे संस्थानों (एमआईआई) – एक्सचेंजों और डिपॉजिटरी संस्थानों में “उभरते जोखिमों” का जवाब देंगे – जैसे कि सिंक्रोनाइज्ड और मैनिपुलेटिव ट्रेडिंग प्रैक्टिस, ऑर्डर जालसाजी, स्टॉक ब्रोकरों द्वारा क्लाइंट फंड का दुरुपयोग, संदिग्ध ओवर-द- काउंटर लेनदेन, आदि। बढ़ती व्यापारिक मात्रा को देखते हुए, एमआईआई एएमएल/सीएफटी वास्तुकला को और अधिक मजबूत बनाने में “मुख्य भूमिका” निभा रहे हैं, यह कहा। हालांकि एमआईआई वर्षों से एफआईयू को संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (एसटीआर) भेज रहे हैं, रिपोर्ट में कहा गया है कि “उनके लिए विशिष्ट चेतावनी संकेतक” की कमी थी और इससे उनकी रिपोर्टिंग की गुणवत्ता में सुधार की काफी गुंजाइश बची है।

पूरक दिशानिर्देशों ने एमआईआई के लिए स्पष्ट फोकस क्षेत्रों की पहचान की है और उम्मीद है कि इससे रिपोर्टिंग गुणवत्ता में “महत्वपूर्ण सुधार” होगा, जिससे एफआईयू को आयकर विभाग जैसी कानून प्रवर्तन एजेंसियों के लिए सार्थक जानकारी उत्पन्न करने में मदद मिलेगी। ईडी, सीबीआई, डीआरआई आदि, यह कहा।
नए चेतावनी संकेतक तब जारी किए गए जब बाजार नियामक सेबी, एफआईयू, स्टॉक एक्सचेंज और डिपॉजिटरी संस्थानों जैसी एजेंसियों के एक कार्य समूह ने इन दिशानिर्देशों को “व्यापक रूप से” संशोधित करने और उस प्रणाली को बदलने का फैसला किया जिसके तहत केवल स्टॉक ब्रोकर और डिपॉजिटरी प्रतिभागी एसटीआर जमा करते हैं। एफआईयू रिपोर्ट, जैसा कि वे इसे कहते हैं, किसी ग्राहक के लिए पूंजी बाजार तक पहुंचने के लिए संपर्क का पहला बिंदु थी।

एक्सचेंजों के लिए, नए अलार्म संकेतक निर्धारित करते हैं कि वे उन मामलों को ध्यान में रखते हैं जिनमें स्टॉक ब्रोकरों द्वारा ग्राहक निधि के दुरुपयोग का संदेह होता है, जैसे: बी. धोखाधड़ी, और उन मामलों का भी विश्लेषण करें जहां मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के परिप्रेक्ष्य से “गंभीर विसंगतियां” देखी जाती हैं। रिपोर्ट में कहा गया है कि स्टॉक ब्रोकरों के निरीक्षण और ऑडिट का इतिहास।

कस्टोडियन के मामले में, एसटीआर उत्पन्न करने के लिए नए चेतावनी संकेतकों के लिए उन्हें संदिग्ध ओवर-द-काउंटर हस्तांतरण को संबोधित करने की आवश्यकता होती है, जो एक्सचेंज प्लेटफॉर्म को शामिल किए बिना सीधे दो खातों के बीच शेयरों को स्थानांतरित करने का एक तरीका है।

एक समान कार्य समूह, जिसमें बीमा नियामक IRDAI शामिल था, ने वित्तीय वर्ष 2022-23 में बीमा क्षेत्र से संबंधित मुद्दों को देखा और बीमा कंपनियों द्वारा धोखाधड़ी के मामलों पर अलर्ट उत्पन्न करने और संशोधित दिशानिर्देशों में उनका विश्लेषण करने पर “विशेष जोर” दिया। रिपोर्ट में कहा गया है हमें एएमएल/सीएफटी परिप्रेक्ष्य की समीक्षा करनी चाहिए और उचित मामलों में एफआईयू को रिपोर्ट प्रस्तुत करनी चाहिए।

ऑनलाइन भुगतान गेटवे के मामले में, बैंकिंग नियामक आरबीआई और नेशनल पेमेंट्स कॉरपोरेशन ऑफ इंडिया (एनपीसीआई) के एक कार्य समूह ने इन प्रौद्योगिकी-सक्षम वित्तीय सेवा कंपनियों के व्यापार मॉडल की “गहराई से” जांच की, क्योंकि ये “नए युग” के खिलाड़ी थे। पार्टियों की पारदर्शिता, उनके द्वारा किए जाने वाले लेनदेन में शामिल होने और ऐसे लेनदेन को पूरा करने की सापेक्ष गति के संबंध में चुनौतियां उत्पन्न होती हैं, जिससे एएमएल/सीएफटी जोखिमों को बढ़ावा मिलता है।

एजेंसी ने वर्चुअल डिजिटल एसेट्स (वीडीए) या क्रिप्टोकरेंसी सेवाओं के प्रदाताओं के लिए चेतावनी संकेतक भी जारी किए, जिनमें एफआईयू के साथ पंजीकरण करने के निर्देशों से लेकर “यात्रा नियमों के कार्यान्वयन तक उचित परिश्रम बढ़ाने” तक के निर्देश शामिल हैं। यात्रा नियम के अनुसार क्रिप्टोक्यूरेंसी सेवा प्रदाताओं को लेनदेन के दौरान प्रेषक और प्राप्तकर्ता डेटा को एक दूसरे के साथ साझा करने की आवश्यकता होती है।

क्रेडिट रेटिंग एजेंसियों (सीआरए) के मामले में, नए दिशानिर्देश एफआईयू को उनके द्वारा संदिग्ध मामलों की समय पर रिपोर्टिंग सुनिश्चित करेंगे और प्रारंभिक चरण में मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के खिलाफ लड़ाई के निहितार्थ के साथ गंभीर कॉर्पोरेट धोखाधड़ी के मामलों की पहचान करने में मदद करेंगे और, इस आधार पर, ऐसी वित्तीय जानकारी सुनिश्चित करने के लिए कानून प्रवर्तन एजेंसियों के समय पर हस्तक्षेप से चूककर्ता जारीकर्ताओं द्वारा धन की हेराफेरी को रोका जा सका।

बॉन्ड ट्रस्टियों को इसी तरह के लाल झंडों की एक श्रृंखला भेजी गई थी और उन्हें निर्देश दिया गया था कि वे बॉन्ड जारीकर्ताओं से “आवधिक रिपोर्ट” का अनुरोध करें और जब भी उन्हें किसी ट्रस्ट डीड या कानून के उल्लंघन के बारे में पता चले तो बॉन्डधारकों के हित में उचित कार्रवाई करें। एफआईयू का कहना है कि इन उल्लंघनों का मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण दृष्टिकोण से प्रभाव हो सकता है।

एफआईयू ने पीएमएलए के तहत नामित गैर-वित्तीय व्यवसायों और व्यवसायों (डीएनएफबीपी) के रूप में वर्गीकृत रियल एस्टेट एजेंटों को एसटीआर रिपोर्टिंग के लिए चेतावनी संकेतकों पर नया मार्गदर्शन भी साझा किया है।